Personas Políticamente Expuestas (PEP): identificación y seguimiento reforzado

Respuesta directa

El Cap. III Quáter (Art. 23 Quáter) amplía quién es Persona Políticamente Expuesta: cargos públicos en México o el extranjero, familiares hasta segundo grado y ciertos socios o asociados. La consulta de lista PEP nacional de la UIF estará disponible unos nueve meses después de la vigencia del Acuerdo, alrededor de agosto de 2027 (Transitorio Décimo, DOF 07/08/2026). El Art. 41 fracc. V exige alertas sobre PEP en operaciones. Herramienta independiente: no somos la UIF ni el SAT; no es asesoría legal.

Contexto en el hub Reforma Ley Antilavado 2026. Para alertas operativas y expediente, vea mecanismos automatizados y el Manual de Políticas Internas.

Definición ampliada bajo el Cap. III Quáter

El Art. 23 Quáter define PEP como quien desempeña o ha desempeñado funciones públicas en México o en otro país (DOF 07/08/2026). Incluye jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, altos funcionarios judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales, miembros importantes de partidos políticos y personas con funciones relevantes en organizaciones internacionales que la regla señala.

Los asimilados cubren cónyuge, concubina o concubinario; parentesco por consanguinidad o afinidad hasta segundo grado; y asociados o socios de personas morales con vínculos patrimoniales con el PEP. Los PEP nacionales siguen contando el año siguiente a dejar el cargo, con las reglas adicionales del articulo para asimilados.

• ·Documentar cargo, periodo y fuente del dato en el expediente único.
• ·Identificar asimilados cuando la operación o el Beneficiario Controlador tenga vinculo (vea Beneficiario Controlador).
• ·Clasificar grado de riesgo acorde al Cap. III Bis; PEP suele elevar el grado o exigir seguimiento reforzado en el Manual.
• ·Registrar en mecanismos automatizados para disparar alertas (Art. 41 fracc. V).

Consulta PEP nacional y el periodo previo

El Art. 23 Quáter 1 prevé consulta de lista PEP nacionales. El Transitorio Décimo indica que estará disponible unos nueve meses después de la vigencia del Acuerdo (30 de noviembre de 2026), es decir alrededor de agosto de 2027 (DOF 07/08/2026).

Entre noviembre de 2026 y esa fecha, el sujeto obligado sigue identificando PEP con formularios de alta, declaraciones del cliente y criterios del Manual. Deje constancia de cada revisión y actualice el expediente si aparece un vinculo nuevo.

La lista UIF no sustituye el cruce con listas abiertas del SAT. Verifique un RFC gratis del cliente, Beneficiario Controlador o proveedor relevante y archive la constancia con fecha mientras espera la herramienta nacional.

Seguimiento reforzado y factores de riesgo

El Manual (Cap. X, Art. 37) debe describir debida diligencia por grado de riesgo y procedimientos para PEP. La metodología del Cap. II Quáter puede incluir PEP como factor que eleva el puntaje o fija grado alto de entrada.

El Art. 41 fracc. V exige alertas para operaciones con PEP, clientes de riesgo alto, personas en el listado del Art. 38 y ciertas jurisdicciones. El mecanismo automatizado debe conservar historial de cambios de grado y perfil al menos diez años (fracc. IV).

Para carteras con clientes o BC de perfil político, active monitoreo continuo con alertas por correo, webhook y API: avisos ante cambios en padrones del SAT y constancias para la auditoría 2028 (auditoría antilavado 2028). Alinee factores en la metodología de evaluación de riesgos.